Finanzberatung / Anlageberatung / Vermögensberatung
mit uns als ihr Finanzberater.
Kapitalanlage & Geldanlage in
ETF's, Fonds, einen ETF Sparplan, eine Edelmetallanlage,
oder Bedarf für eine Baufinanzierung oder andere Finanzprodukte,
gerne beraten und betreuen wir Sie rund um Ihre Finanzen.
Niedrig- oder Nullzinsen führen zu vielen unrentablen Finanzprodukten. Eine Geldanlage am Kapitalmarkt ist daher eine sinnvolle Alternative für den Vermögensaufbau. Wenn sie günstig ist, breitgestreut und auf lange Sicht angelegt ist.
Unzählige Studien aus Wissenschaft und Praxis haben gezeigt, dass es nicht möglich ist, langfristig eine höhere Rendite zu erzielen als der Kapitalmarkt. Daraus folgt, dass man die beste Rendite für’s Risiko erzielt, wenn man seine Anlagen breit streut und die Kosten minimiert. In der Praxis ist das dann nicht ganz so einfach: hier gilt es, die richtige Asset-Allokation (Anlageklasse – diese gibt das Risiko an) zu definieren und aus den unzähligen Finanzprodukten die besten zu identifizieren.
Nachdem Ihr Geld investiert ist, ist eine laufende Überwachung wichtig. Die einzelnen Märkte entwickeln sich über Zeit unterschiedlich. Dies führt dazu, dass Ihr Portfolio ganz bald nicht mehr der einmal ausgewählten Zielallokation entspricht und sich somit das Risiko verschiebt. Damit das nicht passiert, überwachen wir Ihr Portfolio laufend und schichten bei Bedarf um (sogenanntes Rebalancing). Konkret verkaufen wir Fonds, die besonders stark im Wert gestiegen sind und kaufen dafür andere Fonds nach.
Wenn Sie zwischenzeitlich Geld einzahlen, z.B. durch einen monatlichen Sparplan, nutzen wir auch diese Gelegenheiten, um die Zielallokation wieder herzustellen – dadurch werden Steuereffekte und Handelskosten minimiert (sogenanntes „Smart Rebalancing“).
Wie ihre Versicherungen und ihre Altersvorsorge sollte ihre Kapitalanlage individuell auf Sie, ihre Bedürfnisse und ihre Lebenssituation abgestimmt sein. Wir beraten Sie auch hier gerne mit unserem ganzheitlichen Ansatz und können aus zahlreichen Produkten, vom Tagesgeldkonto bis zur Immobilie, unabhängig für Sie auswählen.
Unzählige Studien aus Wissenschaft und Praxis haben gezeigt, dass es nicht möglich ist, langfristig eine höhere Rendite zu erzielen als der Kapitalmarkt. Daraus folgt, dass man die beste Rendite für’s Risiko erzielt, wenn man seine Anlagen breit streut und die Kosten minimiert. In der Praxis ist das dann nicht ganz so einfach: hier gilt es, die richtige Asset-Allokation (Anlageklasse – diese gibt das Risiko an) zu definieren und aus den unzähligen Finanzprodukten die besten zu identifizieren.
Nachdem Ihr Geld investiert ist, ist eine laufende Überwachung wichtig. Die einzelnen Märkte entwickeln sich über Zeit unterschiedlich. Dies führt dazu, dass Ihr Portfolio ganz bald nicht mehr der einmal ausgewählten Zielallokation entspricht und sich somit das Risiko verschiebt. Damit das nicht passiert, überwachen wir Ihr Portfolio laufend und schichten bei Bedarf um (sogenanntes Rebalancing). Konkret verkaufen wir Fonds, die besonders stark im Wert gestiegen sind und kaufen dafür andere Fonds nach.
Wenn Sie zwischenzeitlich Geld einzahlen, z.B. durch einen monatlichen Sparplan, nutzen wir auch diese Gelegenheiten, um die Zielallokation wieder herzustellen – dadurch werden Steuereffekte und Handelskosten minimiert (sogenanntes „Smart Rebalancing“).
Wie ihre Versicherungen und ihre Altersvorsorge sollte ihre Kapitalanlage individuell auf Sie, ihre Bedürfnisse und ihre Lebenssituation abgestimmt sein. Wir beraten Sie auch hier gerne mit unserem ganzheitlichen Ansatz und können aus zahlreichen Produkten, vom Tagesgeldkonto bis zur Immobilie, unabhängig für Sie auswählen.
Das sagen unsere Kunden auf Google über uns:
Einfach super
Chrisking Morningstar
Rundum freundliches Team und kompetente Beratung - Klare Weiterempfehlung :)!
D M
Mit unserem Unternehmen sind wir vor einiger Zeit zu Cologne Insurance gewechselt und haben damit alles richtig gemacht.
Hervorragende, sehr kompetente und immer freundliche Beratung.
Immer zügige Bearbeitungszeiten, schnelle Rückrufe, alles zur vollsten Zufriedenheit.
Nicht zuletzt hat sich die Zusammenarbeit auch in finanzieller Hinsicht ausgezahlt.
Vielen Dank dafür und weiter so!
Klaus Prusseit
Wir danken der iSurance für die sehr gute Zusammenarbeit
IfficienT GmbH
Uneingeschränkt empfehlenswert 👍🏻
Super Kompetenz. Excellente Beratung. Höchste Einsatzbereitschaft. Top Betreuung und Zuverlässigkeit. Danke Herr Schonauer, danke Frau Weinberger und an das ganze Team 🤩
Beate Döscher-Bingen
Super Kompetenz und Einsatzbereitschaft! Sehr freundliches Gespräch! Fühle mich gut aufgehoben! Danke🤩
Petric Monika
Das Team von Cologne Insurcance ist super schnell, super freundlich und super kompetent! Egal welche Versicherungsfrage ansteht - einfach top!!!
Marion Mosen
Tolle MitarbeiterInnen.
Karl-Heinz Zacharias
Ich fühle mich super beraten - Geld gespart und bessere Leistung erhalten. Hat alles schnell und unkompliziert gepasst. Alle sehr freundlich👍🏽
Larem Oe
Professionell, schnell und zuverlässig
Adriana Georgescu
